Трейдинг или инвестиции что выбрать
Трейдер и инвестор: сходства и различия
Трейдер. Прибыль, риск, стресс
Трейдер часто торгует, опираясь на технический анализ рынка. С его помощью трейдер определяет, куда могут направиться котировки акций и в какой момент совершать сделку. Впрочем, не чужды ему и фундаментальные факторы. Время от времени он учитывает ситуацию в экономике, корпоративные новости и многое другое.
Спекулянт открывает позиции, то есть покупает или продает акции на непродолжительное время — от нескольких секунд до нескольких недель. Такая торговля требует очень быстрых решений и связана с сильным стрессом.
Одного из наиболее знаменитых в мире трейдеров зовут Льюис Борселино. Он посвятил 18 лет своей жизни Чикагской фондовой бирже. Все это время Льюис проработал на площадке для трейдеров, где другие не выдерживали и двух лет. За первые восемь лет на бирже Борселино уже заработал свой первый миллион. Ему тогда было всего 30 лет. Сейчас Льюис Борселино — эксперт мирового класса по биржевой торговле и входит в рейтинг ведущих трейдеров от CNBC.
Большинство трейдеров — наемные работники и торгуют на средства нанимателей. Это профессиональные участники рынка, работающие на банки, инвестиционные компании, пенсионные фонды и т. д., которые в качестве вознаграждения получают процент прибыли от сделок. При этом все риски ложатся не на трейдера, а на нанимателя. Трейдер же рискует лишь своей репутацией. Для такой работы необходима специальная лицензия. В России ее выдает ЦБ РФ.
Чтобы торговать на собственные средства, лицензия, как правило, не нужна. В этом случае трейдер действует на свой страх и риск, то есть сам несет ответственность как за прибыли, так и за убытки.
Инвестор. Меньше агрессии, больше расчета
Инвестор занимается вложением денег в ценные бумаги. Прибыль инвестора получается от роста цен и полученных за время вложения дивидендов. Инвестор обычно вкладывает деньги в акции на долгосрочный период — от года и более. Доходность таких вложений более низкая по сравнению с трейдингом. Это связано с тем, что инвестор совершает намного меньше сделок, чем трейдер. Впрочем, и риск при инвестировании существенно меньше: как правило, долгосрочный тренд акций всегда направлен вверх, поэтому инвестор при наличии терпения может не бояться остаться в минусе.
Чаще всего инвестор в своих расчетах полагается на фундаментальные факторы. Они помогают ему оценить долгосрочную привлекательность выбранной компании. Но, как и в случае трейдера, технический анализ может стать полезным дополнением.
Для того чтобы принять окончательное решение о покупке акций, инвестору нужно рассмотреть два основных параметра:
Ответить на эти вопросы поможет финансовая отчетность.
При грамотном подходе инвестирование может обеспечить безбедную старость и хороший пассивный доход. Но чтобы действительно этого добиться, нужен инвестиционный план и регулярные вложения. В этом случае даже самые маленькие деньги очень быстро превратятся в большой капитал.
Линч придерживался собственной стратегии. По его убеждению, действительно впечатляющих результатов можно добиться благодаря медленному и стабильному росту. Как в случае акций автомобильной компании Chrysler. За 15 лет они поднялись в цене более чем в 20 раз.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор».
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее
В чем разница между спекулятивной торговлей и инвестициями?
Я читал, что в 2007 году Уоррен Баффетт поспорил на миллион долларов с каким-то крупным фондом. Баффетт считал, что пассивное инвестирование прибыльней активного. В итоге Баффетт выиграл спор. Все-таки чем отличается активное инвестирование от пассивного?
Еще я постоянно вижу, как люди на форумах и в чатах называют себя инвесторами, но обсуждают краткосрочные взлеты и падения акций. Разве это уже не спекуляции? Где заканчивается инвестирование и начинается спекуляция?
Все стратегии вложений в ценные бумаги можно условно разделить на три вида: спекуляции, активные инвестиции и пассивные инвестиции.
Общепринятых определений нет, и четко провести грань получается не всегда. Кроме того, можно совмещать подходы: например, основную часть инвестиционного портфеля отдать на пассивные инвестиции, а остальное — на активные стратегии.
Сначала кратко расскажу про упомянутое вами пари Баффета. Оно поможет понять разницу.
Индекс против активного управления
Уоррен Баффетт — это один из самых богатых людей мира, активный инвестор. Он ученик Бенджамина Грэма, разработавшего стратегию стоимостного инвестирования — то есть поиска недооцененных акций.
Но даже Баффетт считает, что пассивные инвестиции в индексные инструменты выгоднее активного управления ценными бумагами. Чтобы доказать это, он в декабре 2007 года заключил пари с фондом Protégé Partners. Баффетт поставил на индекс, а Protégé Partners — на активное управление.
Protégé Partners выбрал пять фондов, а те распределили вложения примерно между двумя сотнями хедж-фондов под управлением опытных специалистов. Их задачей было показать доходность за период с 2008 по 2017 год выше, чем дал бы индексный фонд S&P 500.
В конце 2017 года десятилетнее пари закончилось. Баффетт выиграл: выбранный им фонд, который просто отслеживал индекс S&P 500, за десять лет вырос почти на 126%. Лучший фонд фондов Protégé Partners дал доходность меньше 88%, а худший показал доходность меньше 3% за десять лет.
Среднегодовой рост индексного фонда S&P 500 был 8,5%, а активных фондов — от 0,3 до 6,5%. Активно управляемые фонды проиграли из-за ошибок управляющих и высоких издержек.
Теперь рассмотрим, чем различаются спекуляции, активные инвестиции и пассивные инвестиции. Повторю, что это разделение во многом имеет условный характер.
Спекулятивная торговля
Это как раз то, что обычно называют трейдингом или игрой на бирже. Люди, которые обсуждают краткосрочные изменения цены, могут быть как спекулянтами, так и активными инвесторами, у которых слишком много свободного времени.
Спекулянты пытаются заработать на колебаниях цен активов. Для этого нужно предсказать, куда пойдет рынок, — здесь важны изменения цены, тренды.
Часто используется торговля «с плечом» — то есть торговля на заемные деньги. Некоторые спекулянты не прочь пошортить — это означает сыграть на понижение цены. «Плечи» и игра на понижение могут принести дополнительный доход, а могут и разорить.
Горизонт инвестирования. Трейдер владеет активами недолго, от считаных секунд или минут — скальпинг и интрадей-торговля — до нескольких месяцев. Соответственно, сделки происходят часто и брокерские комиссии заметно снижают доходность.
Инструментарий. Выбор активов для вложений может происходить с помощью технического анализа — изучения графиков цен и объемов торгов. Также спекулянтам интересны новости, макроэкономическая ситуация, отчеты компаний. За этим нужно следить постоянно.
Диверсификация. Вложения спекулянтов зачастую слабо диверсифицированы. Бывает так, что трейдер долго торгует всего одним-двумя наименованиями акций или фьючерсов. С одной стороны, это позволяет хорошо изучить определенные инструменты, а с другой — серьезно увеличивает риски.
Результаты. Иногда удается обгонять рынок. Некоторые спекулянты годами хорошо зарабатывают, в том числе и на ошибках других трейдеров. Для успеха нужны глубокие знания о фондовом рынке, большой опыт, а еще требуется много времени — вплоть до нескольких часов в день. Зарабатывать спекуляциями сложно, тем более зарабатывать стабильно и годами.
Часто результатом игры на бирже становится потеря вложенных денег. Есть научное исследование, посвященное Тайваньской фондовой бирже за период с 1992 по 2006 год. Из него следует, что лишь 15% спекулянтов, торгующих внутри дня, были в плюсе с учетом брокерских комиссий, и меньше 1% трейдеров показывали выдающуюся прибыль в течение хотя бы нескольких лет. Большинство или оставалось при своих деньгах, или теряло деньги. Аналогичных исследований по Московской бирже я, к сожалению, не встречал.
Исследование о внутридневной торговле на Тайваньской биржеPDF, 2,7 МБ
Активные инвестиции
Активный инвестор тоже хочет иметь доходность выше среднерыночной, и для этого он выбирает отдельные акции — недооцененные или с хорошими дивидендами. Баффетт сделал свое состояние на активных инвестициях, но это сложно.
Инвесторы обычно не торгуют на заемные деньги и не играют на понижение, но могут быть и исключения. Срочный рынок — это фьючерсы, опционы — редко интересует активных инвесторов.
Горизонт инвестирования. В отличие от спекулянта, активный инвестор обычно вкладывается на больший срок — годы и даже десятилетия. Сделки при этом совершаются реже, чем в спекулятивных стратегиях.
Инструментарий. Важный инструмент в арсенале активного инвестора — фундаментальный анализ компаний, то есть изучение финансового состояния бизнеса, чтение отчетов. Если спекулянту важны изменения цены, то инвестору интересна доля в хорошем бизнесе и доход от нее в виде дивидендов или роста стоимости компании.
Диверсификация. Портфель активного инвестора обычно хорошо диверсифицирован, деньги вложены в компании разных отраслей и даже разных стран. Это повышает шансы на успех благодаря снижению рисков.
Результаты. Активный инвестор может получать доходность выше среднерыночной, но это весьма сложно и получается далеко не у всех. Даже крупные активно управляемые фонды в долгосрочной перспективе проигрывают индексу, что показало пари Баффета.
Для изучения отчетов и выбора бумаг нужны определенные знания. На управление инвестиционным портфелем требуется несколько часов в неделю или в месяц.
Быть активным инвестором безопаснее, чем трейдером.
Пассивные инвестиции
Главная идея пассивных инвестиций — совершать как можно меньше действий и не пытаться обогнать рынок. Пассивный инвестор не совершает сделки на заемные деньги, не играет на понижение, не пользуется производными финансовыми инструментами — фьючерсами и опционами.
Вот что говорит Бенджамин Грэм в книге «Разумный инвестор»:
Пассивный инвестор прежде всего стремится избежать серьезных ошибок или потерь. Кроме того, он хочет быть избавлен от трудностей и волнений, связанных с необходимостью постоянно принимать решения.
Горизонт инвестирования. Пассивный инвестор, как и активный, обычно вкладывается надолго — на годы и десятилетия. Частота сделок еще ниже, чем у активного инвестора, что позволяет платить мало комиссий.
В случае с пари Баффетта ставка на индексный фонд S&P 500 — пример пассивного подхода.
Диверсификация. ETF и ПИФы обеспечивают отличную диверсификацию вложений и снижают риски: одновременное банкротство даже десятка компаний почти не повлияет на стоимость вложений. Благодаря использованию индексных инструментов в портфеле есть весь фондовый рынок нескольких стран или даже всего мира.
Результаты. Доходность вложений получится как в среднем по рынку. Поскольку в долгосрочной перспективе рынки обычно растут, пассивный инвестор может рассчитывать на прибыль. Отказ от попыток обогнать рынок уменьшает риск принятия неверных решений, а снижение издержек при прочих равных увеличивает доходность.
Времени на управление активами требуется мало, иногда всего несколько часов за год. Пассивные инвестиции — это относительно простой подход, который не требует много времени или специфических знаний.
Какой путь выбрать?
Трейдинг — это очень рискованно. Если вам хочется поиграть на бирже, выделите на это небольшую сумму, которую не жалко потерять, и отделите ее от ваших инвестиций.
Не надейтесь быстро разбогатеть с помощью фондового рынка: быстро можно только потерять.
Если есть время и желание изучать отчетность компаний, то вам подойдут активные инвестиции. Только не забывайте о диверсификации вложений: какой бы перспективной ни казалась компания или отрасль, вложить туда все деньги — огромный риск.
Если же не хотите тратить много времени на отслеживание финансовых показателей компаний и выбор бумаг, то лучший вариант — это ETF на индексы акций и облигаций. Можно совместить ETF с выбором отдельных ценных бумаг, если будет такое желание, но не факт, что активные инвестиции увеличат доходность вложений. В большинстве случаев я рекомендую именно пассивный подход.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
Трейдинг или инвестиции: какой вариант перспективнее?
В биржевой торговле существует две глобальные стратегии, два подхода: трейдинг и инвестирование. Между представителями этих лагерей не стихают жаркие споры: что выгоднее, что перспективнее? Пост в telegram-канале MonsterTraders, где прозвучала фраза «сейчас, когда по планете прокатился дружный вой инвесторов, трейдеры собирают сливки», вызвал бурную реакцию в профессиональном сообществе. Неужели между двумя группами биржевых дельцов действительно настолько жёсткое противостояние?
Давайте выясним, в чём принципиальная разница между трейдинговой и инвестиционной торговлей.
Разберёмся с терминами: кто есть кто в биржевом мире
В биржевом сообществе принято понимать под трейдингом краткосрочные торговые операции. Цель трейдера — получение прибыли за счёт разницы между ценой покупки и продажи финансовых активов. Такие операции называют спекуляцией, поэтому трейдеры, по сути, — спекулянты. В этом термине нет негативной окраски: например, Джесси Ливермор и многие другие известные биржевые дельцы называли себя спекулянтами.
Под инвестированием в биржевом мире подразумевают долгосрочные вложения в финансовые инструменты (поэтому крупных инвесторов часто именуют финансистами). Цель инвестирования — увеличение капитала за счёт возрастания ценности купленных активов. При этом многие инвесторы параллельно получают дивидендный доход.
Инвестора не интересуют краткосрочные рыночные тренды, а вот трейдер-спекулянт ориентируется именно на них. Волатильность выгодна трейдеру-профессионалу, поскольку позволяет зарабатывать на колебаниях цен. Инвесторы же сосредотачиваются на формировании портфелей, пытаясь спрогнозировать поведение активов в долгосрочной перспективе.
Между этими двумя подходами находятся свинг-трейдинг и позиционная торговля, сочетающие в себе черты как спекулирования, так и инвестирования. Работа ведётся с учётом среднесрочных и долгосрочных трендов.
Плюсы и минусы трейдинга и инвестирования
Выделим основные различия этих двух торговых подходов.
Начальный этап
Начальный капитал
Горизонт планирования
Уровень стресса
Временные затраты
Возможности заработка
Где выше риск?
А вот на этот вопрос так просто не ответишь.
Резюмируя, можно заключить:
Можно ли сочетать трейдинг и инвестирование?
Учитывая, что плюсы и минусы есть у обоих подходов, у многих возникает соблазн усесться на оба стула. Казалось бы, почему нет? К сожалению, не всё так просто.
Психология трейдера ключевым образом отличается от психологии инвестора. Трейдер сосредоточен на текущей торговой ситуации. Он заинтересован в бурной волатильности, которая открывает возможности для хорошего заработка. Кризисы спекулянту не страшны, так как он способен получить прибыль и на растущем рынке, и на падающем, и на превратившемся в хаос.
Инвестор же заинтересован в спокойной рыночной ситуации, поскольку растит свои капиталы, как клубнику на грядке. Штормы и кризисы для него — настоящая катастрофа. Падающий рынок способен обесценить портфель на 30% и более. Правда, у инвестора есть возможность купить на рухнувшем рынке подешевевшие, но перспективные активы (главное угадать), а затем подождать пару-тройку лет, пока рынок восстановится.
Теоретически можно «переключаться между режимами», но на деле это практически нереально.
Существуют и компромиссные варианты. Например, тому, у кого нет времени или психологической готовности к бурной жизни спекулянта, но кого не привлекают и слишком уж отсроченные перспективы получения дохода, можно порекомендовать уже упоминавшиеся свинг-трейдинг и позиционный трейдинг, подразумевающие горизонт планирования в несколько недель и месяцев.
Иногда инвесторами становятся трейдеры, вышедшие, образно говоря, на пенсию: капитал заработан, биржа стала родным домом, но сильные страсти уже утомляют.
Ещё один вариант — использовать инвестиционный подход для сохранения денег, которые заработаны в трейдинге. Такая стратегия вполне оправдана, не тратить же всё заработанное на виллы и «Феррари».
Но всё-таки акцент придётся делать на одном подходе. И вот тут важно не ошибиться.
Кем стать — трейдером или инвестором?
На выбор пути влияет множество факторов, но большинство людей предпочитает дорогу поспокойнее. Поэтому инвестирование в массовом сознании представляется более привлекательным вариантом, нежели спекуляции. Чтобы почувствовать себя инвестором, достаточно приобрести несколько акций.
Трейдером стать сложнее. Вам придётся:
Если вас всё это не пугает и хочется попробовать на вкус жизнь биржевых «волков», если вы стремитесь окунуться в бурную рыночную стихию и научиться побеждать девятый вал, — вам будут полезны материалы сайта «Психология трейдера-победителя». Это свыше сотни статей о трейдерском мышлении и дисциплине, типичных страхах и ошибках новичков, уверенном контроле над рисками и секретах профессионалов. А ещё — масштабная подборка книг, которые стоит прочитать для успешного старта. Легко не будет. Будет интересно.
Материал размещен на правах рекламы. Сайт InvestFuture не несет ответственности за достоверность размещенной информации. Мнение редакции может не совпадать с оценкой, изложенной в материале.
Как новичку не перепутать инвестиции и трейдинг
Привет! В прошлой статье я рассказывал о том, как нерентабельно новичку заниматься активным инвестированием. Там же я писал, что активное инвестирование похоже на трейдинг, и пообещал поподробнее рассказать, как различать трейдинг и инвестиции.
Сегодня об этом и поговорим! Поехали 🚀
В каком-то смысле граница не очень строгая, но есть признаки, в отношении которых логика действий инвестора сильно отличается от логики действий трейдера.
3. Трейдер, в отличие от инвестора, может играть на понижение, то есть в надежде на уменьшение стоимости акций взять их в долг, продать дорого, потом купить дёшево и вернуть тому, у кого взял. А разницу в цене оставить себе 😎.
4. Трейдер широко использует заемные средства, чтобы совершать сделки. Как правило, брокер «подставляет кредитное плечо», это означает что трейдер может купить акции (или другие активы) на деньги, взятые в кредит у брокера. С фьючерсами вообще получается интересно: с их помощью можно брать как бы бесплатный кредит на свои спекуляции (подробно писал про них тут).
Инвестор же, как правило, управляет не взятым в долг капиталом. Это может быть личный или находящийся в доверительном управлении капитал.
5. Трейдер может заработать больше (как и потерять) на так называемом «волатильном» рынке. Это понятие означает, что цены акций меняются в широком диапазоне за маленькие интервалы времени. Почему так, можно обьяснить на примере: представим, что цены почти не меняются и каждый месяц просто прирастают на 0.5%. Трейдер может брать сколько угодно большие займы, но обеспечить более высокую доходность, чем 0.5% в месяц просто не сможет. 🤷♂
А трейдер не может позволить себе не следить за ценами купленных акций, так как настроение на рынке может поменяться в один момент, и вся его дневная доходность может испариться или вообще превратиться в убыток. ↕
Нет, я не собираюсь переходить на него, просто расскажу, что значат слова, ну ооочень часть встречающиеся в комментах каналов об инвестициях. Сленг всё-таки трейдерский, а не инвестиционный, тем не менее почему бы и не рассказать😉
Наглядная аналогия, как запомнить: бык поднимает соперника на рога вверх ⬆, а медведь прижимает жертву лапой к земле вниз ⬇.
Далеко не уходя от быков и медведей, надо раскрыть не менее часто используемые слова «шорт» и «лонг». Сразу скажу, что в действительности период не имеет прицнипиального значения и лонг может быть короче шорта🤯 Просто забейте на перевод слов, на самом деле все очень просто.
Зоопарк здесь еще не закончился:
Вот такие дела. Желаю всем не быть хомяками, а инвестировать вдумчиво и долгосрочно 😉
Если статья показалась вам полезной, не забудьте поставить лайк 😉
Ещё больше материалов для новичков в инвестировании ищите в моём телеграм-канале, буду рад вас там видеть!
Трейдинг или инвестиции — что лучше выбрать для заработка
Существует два подхода к зарабатыванию денег на финансовых рынках:
Давайте рассмотрим их плюсы и минусы и ответим на вопрос: как сделать больше денег на бирже.
1. Два подхода заработку на финансовых рынках
1.1. Подход трейдера
Трейдинг подразумевает активное участие в торгах. То есть это постоянная торговля финансовыми активами. Трейдеры (или по-другому их называют спекулянтами) сидят за монитором компьютера и предпринимает различные действия по покупке и продаже биржевых активов, чтобы сделать деньги.
Баланс у трейдеров обычно сильно скачет из-за высокой волатильности на рынке. Как правило, у трейдера всегда есть открытые позиции и поэтому его баланс скачет также довольно сильно (плюс/минус процент, а может даже и несколько). Эти бесконечные колебания вымотают обычного человека.
Плюс к тому же не существует каких-то стратегий, которые бы давали 100% результат. У любой торговой стратегии будут просадки, периоды флэта и периоды роста. У многих трейдеров не хватает терпения пересиживания периодов просадки и они фиксируют убытки.
Стратегия делать прогнозы на будущее на основе прошлых данных не всегда себя оправдывает. Как показывает реальный опыт, рынки постоянно изменяются. Например, до появления компьютерных торгов очень хорошо работали стратегии пробоя уровней. Теперь же ложных пробоев стало крайне много.
Существует гипотеза эффективного рынка, которая говорит, что прогнозирование цены невозможно, поскольку все текущие данные учтены в цене. Все колебания на рынке возникают из-за происходящих новых изменений условий (новости, прибыли и убытки), которые никак нельзя прогнозировать.
1.2. Подход инвестора
Инвестор покупает активы и «забывает» про них на какое-то время (конечно, забывать в прямом смысле слова не стоит). Мониторинг позиции необходим хотя бы раз в месяц, что отнимает совсем чуть-чуть времени.
Поскольку он не видит сильного колебания своего баланса, то он живет и чувствует себя гораздо счастливее.
Несмотря на два противоположных подхода и мнения, все равно существует два лагеря, каждый из которых будет защищать свою правоту. Давайте рассмотрим веские аргументы почему стоит заниматься трейдингом, а потом поговорим про инвесторский подход.
В своём подходе инвесторы аргументируют то, что бизнес со временем растёт. Тем более, что приобретать на долгосрок следуют компании, которые обладают хорошими фундаментальными значениями:
2. Аргументы почему быть трейдером лучше
Первый и самый важный причиной почему трейдинг может быть лучше — высокая потенциальная доходность. Никто не спорит, что торговля ценными бумагами может приносить значительно большие суммы, чем инвесторский подход. Однако мало кто учитывает риски, которые есть в трейдинге.
Трейдер должен получать высокую доходность на рынке в 20-100% годовых, иначе нет смысла торговать. Чтобы обеспечивать такую прибыль необходимо рисковать. Можно закрыть год в минусе, а если что-то идёт не так, то даже и несколько годов к ряду.
При этом трейдинг будет отнимать много времени. Здравому человеку сложно представить ситуацию, когда он работает целый год, а итогом его деятельности является «минус», то есть по сути он даже потерял часть того, что было. Не забываем, что инфляция съела часть стоимости денег.
Для торговли потребуется целый набор неотъемлемых частей: знания, время, силы, усидчивость, наличие свободных денег и дисциплина.
Мало, кому удается быть трейдером легко. В основном это сложная работа и нервы. Я не встречал трейдеров, которые бы сказали, что им легко даются торги.
Как показывает статистика, большинство трейдеров закрываются в минусе. Мало, кто вообще имеет хоть какую-то прибыль, не говоря уже о заветных больших процентах.
То есть подводя итог можно сказать:
На растущем рынке сложно проиграть, но рынок растёт далеко не каждый год. Вот если бы угадать в какой год будет бычье движение и в этот момент быть трейдером очень прибыльно.
Более подробно про заработок на трейдинге читайте в статьях:
3. Аргументы почему быть инвестором лучше
Ни для кого не секрет, что можно получать стабильный доход от инвестиций. Пусть он будет небольшой. Скорее всего, он будет немного больше уровня инфляции, но зато мы получаем его с гарантией из года в год.
Инвесторский подход предполагает гораздо более спокойный вариант для ведения дел. Не требуется много времени (по-крайней мере после какой-то определённой работы по составлению своего плана действий).
Для того, чтобы делать инвестиции не потребуется каких-то супер-пупер навыков и знаний. Главное выбирать надёжные активы по средним или низким ценам. К примеру это могут быть:
Доходность в зависимости от года может быть 8-15%. За то это фактически сто процентный стабильный доход. Можно заниматься другими делами и тратить время на полезные и приятные вещи.
При грамотном подходе и растущей экономике можно добиваться еще больших доходностей, но это будут отдельно взятые года. Более подробно про варианты инвестирования можно прочитать в следующих статьях:
4. Подводим итоги
Инвестирование и трейдинг имеют место быть в нашей жизни. Молодые и горячие люди стремятся зарабатывать больше и поэтому выбирают трейдинг. Более консервативные и зрелые граждане выбирают инвестирование.
Для большинства будет лучше иметь сбалансированный портфель из акций и облигаций. В данном случае инвестор убивает сразу двух зайцев: хорошая доходность и в любой момент можно быстро перераспределить средства. Например, при панических распродажах на рынке акций, следует перекладываться из облигаций в акции.
Например, рынок акций падает несколько месяцев, в этом случае логично было бы войти в него, т.к. хорошие компании не могут падать вечно. Конечно, можно нарваться на затяжной экономический кризис длительностью в несколько лет. Однако этому должны быть и другие факты: падение всех рынков, повышение безработицы и прочее. Чаще всего рынки снижаются локально, а не глобально. Поэтому можно делать деньги немного приторговывая в течении года.
Если удастся подобным образом перекладывать средства, то как показывает опыт таких известных инвесторов, как Грэхем и Баффет, можно добиться выдающихся результатов без трейдинга. Я бы назвал такой подход «пассивным инвестированием», когда совершается минимальное число сделок. По-другому стратегия называется «купи и держи».
В инвестициях важно вкладывать средства не в один актив, а в несколько. Чтобы сделать диверсификацию рисков. Для этого потребуется наличие крупных денег (хотя бы 1 млн рублей). Иначе нет смысла распределять 100 тыс рублей между 10 активами.
Также очень важным фактором является мани менеджмент. Все профессионалы упоминают о том, что необходимо ещё и грамотно выбирать размер позиции.
В качестве заключения хочу сказать: те трейдеры, которым удалось покорить рынок стали очень богатыми. Они заработали миллионы долларов. Некоторые даже сотни. Конечно, такие результаты скорее редкость, но они есть. При этом нельзя сказать, что они использовали какие-то волшебные инструменты, стратегии или индикаторы. Нет, они просто следовали своей стратегии и быстро реагировали на текущие изменения на рынке.
Смотрите также видео «Инвестиции или трейдинг»: