какую максимальную сумму можно перевести с карты на карту втб за один раз
А так можно было? Один из банков увеличил сумму переводов до 2 млн рублей
Комиссия за переводы – больная мозоль клиентов банков. За трансакции берут минимум 1% от перевода. Ещё хуже – платные операции в одной организации. Потребовался отдельный закон о «банковском роуминге», чтобы запретить подобные «поборы». Проблему межбанковских комиссий решает Система быстрых платежей – официальный сервис ЦБ, который банки не могут игнорировать. Правда, это не мешает им «прятать» функционал внутри мобильного приложения. У СБП одна беда – небольшие лимиты на перевод. Но, как выяснилось, ограничения можно обойти.
Система быстрых платежей стала бесплатной с апреля 2020 года – до 100 тыс. рублей в месяц можно переводить по номеру телефона без комиссии. Если лимит превышен, взимается плата 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. рублей.
Переводы по номеру мобильного до 100 тыс. рублей — бесплатные через СБП. Фото: twimg.com.
В целом россиянам хватает лимита в 100 тыс. рублей в месяц. 76% пользователей укладываются в эту сумму, выяснили эксперты банка «Русский стандарт». Но получается, что 24% людей переводят больше ограниченной суммы и платят деньги.
В обход лимитов
Запросы пользователей на сумму мобильных переводов меняются от банка к банку. Финансовые организации, как ни странно, решают пойти навстречу клиентам и расширяют лимиты.
Например, ВТБ одним из первых увеличил максимальную сумму суточного перевода через СБП – с 50 тыс. до 150 тыс. рублей. Максимальный лимит на месяц увеличился с 300 тыс. до 2 млн рублей. Это максимальные объёмы средств, которые можно перевести по номеру мобильного телефона через Систему быстрых платежей в приложении «ВТБ Онлайн».
Однако помните, что сумма переводов без комиссии по-прежнему ограничена 100 тыс. рублей. Это значит, что бесплатно можно перевести только 100 тыс. из 2 млн рублей в месяц. Комиссия за превышение бесплатного лимита – 0,5% от суммы или минимум 20 рублей.
Если за сутки нужно отправить больше 150 тыс. рублей, можно воспользоваться переводом по карте или платежным реквизитам. Но такая трансакция будет уже вне СБП, поэтому лимиты и комиссию нужно уточнить отдельно.
Справка «Выберу.ру»
Система быстрых платежей – сервис переводов по номеру мобильного телефона, который Центробанк запустил в 2019 году. В СБП участвуют более 40 банков, среди которых – ВТБ, «Тинькофф», Альфа-Банк, Росбанк, Газпромбанк, Райффайзенбанк, «Открытие», «Почта Банк» и многие другие. В большинстве организаций СБП работает автоматически через раздел «Переводы». Но в Сбербанке сервис нужно подключить в настройках – мы рассказывали, как это сделать в статье-инструкции.
До 30 июня 2022 года переводы через СБП бесплатные до 100 тыс. рублей. После этой даты ЦБ введёт комиссию – сейчас её сумма неизвестна.
ВТБ увеличивает лимиты на переводы через Систему быстрых платежей
ВТБ с 18 января увеличивает максимальную сумму разового перевода через Систему быстрых платежей (СБП) для своих клиентов в три раза — до 150 тыс. рублей. Ежемесячный лимит вырос почти в семь раз — до 2 млн рублей, сообщает пресс-служба кредитной организации. Ранее эти суммы составляли 50 тыс. и 300 тыс. рублей соответственно.
«Клиенты ВТБ все активнее пользуются Системой быстрых платежей — ежемесячно они совершают свыше 6,3 миллиона переводов на сумму более 38 миллиардов рублей. В декабре трансакции через СБП составили уже треть от общего числа переводов в банке. Для дополнительного удобства и выгоды от использования сервиса для наших клиентов мы решили увеличить лимиты на переводы через СБП в три раза. В перспективе не исключаем возможности полной отмены разового лимита по переводам», — заявил старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента цифрового бизнеса Никита Чугунов.
ВТБ также увеличил максимальную сумму разового перевода с карты на карту в другие страны. Теперь она составляет 150 тыс. рублей вместо 100 тыс. В настоящее время пользователи «ВТБ Онлайн» могут отправлять деньги на карты банков более 100 стран СНГ и дальнего зарубежья. Лидерами по количеству переводов являются Украина, Казахстан, Беларусь, Армения, Азербайджан и Молдова.
Новые условия по переводу крупных сумм в «ВТБ Онлайн» доступны розничным клиентам массового сегмента, а также клиентам «Привилегии» и «Прайма».
ВТБ увеличил лимиты денежных переводов через интернет-банк в пять раз
ВТБ объявил о том, что в пять раз увеличивает базовые лимиты на денежные переводы в мобильном и интернет банке «ВТБ-онлайн».
Лимиты увеличены на все типы переводов. Клиенты ВТБ смогут переводить друг другу до 1 млн руб. в сутки вместо 180 тыс. Лимит на переводы с карты ВТБ на карту другого банка увеличился со 100 тыс. до 500 тыс. руб. в сутки. Объем транзакций в валюте вырос до 2 млн руб. ежедневно. Переводы внутри ВТБ между физическими лицами и в адрес юридических лиц в течение месяца не лимитированы.
«В период самоизоляции, когда все стремятся меньше выходить из дома, мы оперативно отреагировали на просьбы наших клиентов и кратно повысили лимиты на переводы. Это стало возможным благодаря усилению мер по обеспечению безопасности и надежности в «ВТБ-онлайне». Мы продолжим делать доступными онлайн те операции, которые раньше можно было оформить только в офисе банка», — сказал Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ.
Новые условия по переводу крупных сумм в «ВТБ-онлайне» доступны розничным клиентам сегментов «Масс», «Привилегия» и «Прайм». Решение ВТБ является продолжением мер поддержки, которые принимают органы власти и Банк России по предотвращению распространения COVID-19.
Другие материалы рубрики
Сбербанк разочаровался в Mail.ru и вернул свою долю Газпромбанку
Сбербанк запустил самый мощный в России суперкомпьютер
ИТ-маркетплейс Market.CNews опубликовал рейтинг CRM-систем 2021
Клиенты ВТБ смогут оформить имущественный налоговый вычет онлайн
Российские компании получили возможность контролировать каждое слово своих сотрудников
Банкам разрешат уничтожать бумажные договоры с клиентами без их ведома
ВТБ увеличил лимиты денежных переводов в ВТБ-Онлайн в 5 раз
Стремясь повышать удобство обслуживания и сокращать визиты клиентов в офисы, ВТБ в пять раз увеличивает базовые лимиты на денежные переводы в мобильном и интернет банке ВТБ-Онлайн.
Лимиты увеличены на все типы переводов. Клиенты ВТБ смогут переводить друг другу до 1 млн рублей в сутки вместо 180 тыс. Лимит на переводы с карты ВТБ на карту другого банка увеличился со 100 тыс. до 500 тыс. рублей в сутки. Объем транзакций в валюте вырос до 2 млн рублей ежедневно. Переводы внутри ВТБ между физическими лицами и в адрес юридических лиц в течение месяца не лимитированы.
«В период самоизоляции, когда все стремятся меньше выходить из дома, мы оперативно отреагировали на просьбы наших клиентов и кратно повысили лимиты на переводы. Это стало возможным благодаря усилению мер по обеспечению безопасности и надежности в ВТБ-Онлайн. Мы продолжим делать доступными онлайн те операции, которые раньше можно было оформить только в офисе банка», — сказал Никита Чугунов, руководитель департамента цифрового бизнеса – старший вице-президент ВТБ.
Новые условия по переводу крупных сумм в ВТБ-Онлайн доступны розничным клиентам сегментов «Масс», «Привилегия» и «Прайм». Решение ВТБ является продолжением мер поддержки, которые принимают органы власти и Банк России по предотвращению распространения COVID-19.
Как перевести на карту крупную сумму?
Покупка машины, взнос за квартиру, да и любая другая ситуация, которая требует от человека передачи от 1 млн рублей, вызывает проблемы. Ехать с кучей денег — не вариант. Гораздо проще перевести эту сумму через банк. Рассказываем о том, как лучше всего перечислить крупную сумму, несмотря на ограничения и блокировки.
Банковские карты удобны для переводов, поскольку деньги в последнее время поступают моментально. Но у них есть лимиты на переводы. И у каждого банка они свои.
Карты помогают россиянам. Фото: fishki.net
Сколько можно перевести за раз, за сутки и за месяц?
Сбербанк разрешает в сутки переводить до 1 млн рублей. При этом не все смогут сразу отправить миллион. Только держатели социальных карт. Карты других платёжных систем (Visa, MasterCard) имеют ограничения на сумму одного перевода — от 30 тысяч до 150 тысяч рублей.
В ВТБ суточный лимит установлен на уровне 1 млн рублей внутри банка и 500 тысяч рублей на карты других банков. За один раз можно перевести не более 500 тысяч рублей с учётом комиссии.
С карты «Тинькофф Банка» на карту другого банка можно отправить не более 150 тысяч рублей за раз и не более 1,5 млн рублей в месяц. Для карт Visa и «Мир» действуют дополнительные ограничения — не более 175 тысяч рублей в сутки и не более 300 тысяч рублей за четверо суток.
Переводы денег с карты на карту. Фото: frendsclub.ru
Райффайзенбанк установил лимиты для переводов внутри банка на уровне 150 тысяч рублей за один раз и 1,5 млн рублей за месяц. На карты других банков можно перевести до 50 тысяч рублей одним переводом, до 150 тысяч рублей в сутки и до 1,5 млн рублей в месяц.
На картах Газпромбанка установлен разовый лимит в 150 тысяч рублей, суточный — в 1 млн рублей, месячный — в 3 млн рублей.
Приходите лично
Для перевода денег свыше лимита придётся заглянуть в офис банка. Фото: akket.com
Если же ваш перевод не вписывается в установленные лимиты, то придётся лично посетить банковское отделение. Там ограничений на перевод денег не существует. Но лучше захватить с собой документы, подтверждающие цель перевода (например, договор купли-продажи) и происхождение денег. Они могут потребоваться на случай блокировки перевода. Кассиру, который будет осуществлять перевод, они не нужны. В случае блокировки эти документы запросит другая служба банка. Имея документы на руках, можно будет ускорить процесс разблокировки. При этом приготовьтесь к тому, что придётся приехать в банк ещё раз: будет ли заблокирован перевод сразу или через некоторое время, неизвестно.
Крупные переводы блокируются
Что касается блокировки крупных онлайн-переводов, то они случаются часто. Это связано с противодействием отмыванию денег (115-ФЗ). Во-первых, все переводы свыше 600 тысяч рублей проверяются в соответствии с законом. Так что вероятность блокировки такой суммы высока. К тому же есть и другая причина блокировки — нетипичность операции. Допустим, гражданин раньше переводил через онлайн не более 10 тысяч рублей за раз, а потом неожиданно решил отправить 100 тысяч рублей. Для системы это будет нетипичная операция и она её заблокирует, вместе с мобильным банком.
Блокировка мобильного банка. Фото: aboutfinans.ru
После этого, обычно в течение нескольких минут, звонит сотрудник безопасности кредитной организации. Он задаёт вопросы: может спросить о прописке и других личных данных, о последних операциях по карте (где покупали на эту сумму, на какую сумму покупали в этом магазине, адрес магазина). Так банки противостоят мошенникам, которые, завладев данными банковских карт, стремятся как можно быстрее их опустошить.
Получив верные ответы на вопросы, сотрудник кредитной организации разблокирует интернет-банк. Но операцию придётся повторить, и на этот раз она будет успешной. Во всяком случае, именно так работает Сбербанк.
Большие суммы лучше переводить по реквизитам
Так, например, Сбербанк разрешает переводить дистанционно не более 1 млн руб, даже если деньги перечисляются по реквизитам. У ВТБ условия получше: до 2 млн рублей в сутки на карту стороннего банка (500 тысяч рублей по номеру карты). Максимально удобным оказался «Тинькофф Банк», который позволяет переводить по реквизитам до 200 млн в сутки.
Более 1 млн рублей лучше переводить по реквизитам. Фото: dela.ru
Но не забываем о том, что все переводы свыше 600 тысяч рублей проверяются и могут быть заблокированы. При этом разблокировать их удалённо не получится и придётся посетить банк лично, чтобы доказать цель перевода. Обойти ограничения через разбивку перевода на небольшие суммы не получится. Учитываются все операции и после достижения порога запускается проверка.
Идут дольше, но платить меньше
К тому же, в отличие от карточных, переводы по реквизитам идут дольше. Сначала банк отправляет поручение в Центробанк, а после оно передаётся банку-получателю. Это занимает от трёх до пяти рабочих дней. Карточные переводы шустрее, потому что по договорённости с платёжной системой деньги зачисляются получателю сразу, хотя поступают намного позже.
Тем не менее, у переводов по реквизитам есть ещё одно преимущество — они дешевле, чем карточные. Это связано с тем, что в переводах по картам присутствует ещё один участник (платёжная система), услуги которого нужно оплачивать.
Переводы по реквизитам дешевле. Фото: nb-ugra.ru
Как это выглядит на практике: представим, что нужно перевести 300 тысяч, 700 тысяч, 1 млн, 2 млн и 5 млн рублей. С переводом первой суммы не возникнет больших проблем. Её можно перевести как по реквизитам, так и по номеру карты. Но могут заблокировать, если ранее такие суммы не переводились. 700 тысяч рублей также можно перевести удалённо в любом банке. Но она подпадёт под проверку. Поэтому могут потребовать доказать причины перевода. Суммы свыше 1 млн и 2 млн рублей можно отправить далеко не в каждом банке. Их также будут проверять. 5 млн рублей можно перевести дистанционно, только являясь клиентом «Тинькофф Банка». В других банках лимит на переводы по реквизитам гораздо меньше.
Подводя итог, можно сказать, что переводы по реквизитам позволят сэкономить и обойти лимиты по суммам, но деньги придут не сразу, а операцию всё равно проверят и с большой долей вероятности потребуют дополнительные документы. Карточные переводы быстрые, дорогие и ограниченные. Поэтому использовать их в крупных сделках не имеет смысла.